【木を見て森を見ず】家計ver.
このことわざは、家計にも言えること
◯電気代が高い
◯食費を抑えたい
◯保険料が高い
◯お小遣いが多い
◯税金を減らしたい
◯積立が流行っている
ここが多い！
ここを抑えたい！
これがオトク！
という
木にばかり目がいっている方が多い
ように思います。
確かに
気になるところが
大きく削減できれば、一番スッキリはします。
ただ、1,000人近くのお客様を見ていて気付いたこと。
木に注目しても
その木に問題がない場合もあれば
それ以外が問題の場合もあるということです！
一部を取り上げるのではなく
まずは森である家計全体を見る事が大事です
家計全体を見て
本当の問題点、改善点を発見し
その後に、細かい所の見直しをしていく。
家計全体を見ないと
お客様の価値観や夢をお伺いしないと
その家庭にあった家計は提案できません。
本当の家計のスリム化は難しいと感じます。
保険を減らしたいから保険屋さんへ。
投資がいいと聞いたから証券会社へ。
確定拠出年金が流行りなので、口座開設を。
の、前に!!
いくらの金額ならできるのか
いくらの金額が妥当なのか
本当にそれが必要な家計なのか
家計全体を整えてから検討しましょう！
それが私たちFPである家計診断士の役目です。
商品の販売ありきではない専門家を選びましょう！
家計を見直すステップはとても大事ですよ。
