インスタのストーリー質問シリーズ！✨
「NISA、つみたてNISAやiDeCoなど
投資にまわす割合は、家計の何割くらいがベストですか？
生活防衛費は準備OKです。」
防衛費クリア👍素晴らしいです♡
私たちは
あまり
収入や貯蓄額に対して何割～などとは考えておりません。
ご家庭それぞれで、収入や貯蓄できる額が違うので
じゃあその黄金比率で投資に回したとして、
その人の投資をする目的や家計とマッチしているのか？
そこをしっかり見ていく必要があります。
①まずは、我が家の目標貯蓄額を設定しましょう。）
□貯める目的は何か（目的に合った貯蓄方法で）
□現在の貯蓄状況
□いつ、いくら必要なのか
などによって、
お客様にいくらか決めていただく
お手伝いをしております。
まずは
当分使わなくても良い金額を投資に回されては
いかがでしょうか？（上記を考慮した上で）
もし、もっと掘り下げていくのであれば
②貯金のポートフォリオを組みましょう✨
まず、金融でいう「ポートフォリオ」って何？
というところなのですが…
ポートフォリオとは、金融商品の組み合わせのことで、
特に具体的な運用商品の詳細な組み合わせを指します。
「ポートフォリオを組む」ということは
どのような投資信託を購入しようか
株はどの銘柄で何株ほど持つか、などの検討をするという意味です。
―SMBC日興証券HPより引用
これを貯金に当てはめると
例えば
月
5,000円 iDeCo（老後資金）
10,000円 つみたてNISA（教育資金）
5,000円 貯蓄型保険 （教育資金）
ずつに分ける、というように
目的に合わせて
金額とつみたて方法を決めていきましょう☺
これは、あくまでも例ですので
ご自身の考え方、リスクの許容度に合わせてくださいね。
貯蓄の目的が1つ（例えば教育資金）でも、
1つの方法にこだわる必要はありません。
長期でつみたてていく場合は
保険・投資で積み立てていくという選択肢がありますね。
それぞれにメリット、デメリットはありますので
分けて積み立てていかれてもいいでしょう。
リスク分散にもなりますね。
ご自身で配分が決められない方は、ご相談ください☺
↓ 投資のリスク分散についてはこちら。
考え方は同じですね。→ 特性のちがうものに分けて投資（積み立て）していく。
投資のリスク分散【資産分散】1つのカゴに卵を盛るな。
↓投資の時間分散についてはこちら^^♪
ドルコスト平均法ってどうなの？
話がそれましたが、
投資の割合をいくらにするかについては
一度、毎月の預貯金の金額・つみたて方法を見直してみてください♪
その場合は、
①我が家の目標貯蓄額を設定する
②貯金のポートフォリオを組む
をされてみてくださいね☺
ご自身でされて不安であれば、一度ご相談ください*^^*
↓ご相談はライン@から♡
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