ご相談が多いのは、保険のこと。
「保険の無料相談で勧められるがまま加入して…」
「円より外貨建ての方が良いと言われて」
「貯まっているのかもしれないけど、毎月赤字」
「ボーナスが年払いの貯蓄型保険でなくなります」
保険では、なんとか貯まっているかもしれないけど
手元のキャッシュがない。
でも今解約すると
元本割れするからまだできない…
どうしたら良いですか。
こういったご相談がほんとに多いです。
「よくわかっていない」方が多いので
そりゃあ、苦情も増えますよね。
家計がどんな状態なのか知った上で
優先順位を一緒に考え、そこから
今の状態だとどんな方法があるのか
メリットデメリットを知ってもらい
お客様は、ご家族と相談して
お決めいただくようにしています。
なので
ここで一概にはお答えできませんが
保険会社が、詳しくリスクなども
説明してくれるのであれば
今から加入を考えているという方には
ほんと、有り難いことですよね。
円高になった際に、元本割れする可能性
為替リスク
手数料などの契約者負担がどのくらいなのか
などの、リスクも理解したうえで
家計を圧迫しないかどうか考えた上で
加入することをお勧めします。
https://www3.nhk.or.jp/news/html/20190211/k10011810731000.html
NHK NEWS WEB参照
保険会社や、銀行などの金融機関も
この客を騙してやろう~~ なんて
思って、やっているとは思いません。
お仕事なんですもの。
例えば、
お仕事で営業マンをしていて
Aの商品とBの商品
Aの契約を取れた方がボーナスが増えるのであれば
もちろん、Aの契約をたくさん取りたいですよね。
売る側）きちんと説明
買う側）理解、納得してから
という非常にシンプルなことのようにも
思いますが
元々、金融機関に勤めていた代表hiroは、
「抜本的な金融機関の考え方と
体質を変えないと変わらないんじゃないかな」
と言っています。
「今もう加入して、家計を圧迫している
我が家はどうしたら良いの？！」
という方は、お気軽にお問合せください。
FP HEROESの保険の見直しは
お客様に一番合った形でお話させていただくため
家計や家族構成などを知った上で
ご相談させていただきますので
まずは、家計診断からとなります。
