家計診断を受けられたお客様の

多くの方が、保険の見直しを受けられます。

 

Q. 初めてですか?

・初めて見直す

・知り合いが保険屋さん

・今まで見直したことがある

 

だいたいこの3つです。

 

Q. なぜこれにご加入されたのですか?

「無料のところで、見直して

この保険を勧めてもらったので…。

あまり内容はわからないんですが」

 

知り合いの保険屋さん

とてもお勧めだっていうので」

 

という答えがとても多いです。

 

もちろん、無料の見直しでも

・とても良い保険を勧めてもらえた方

・ご家庭に合ったプランをきちんと提案してもらえた方

も、いらっしゃいます。

 

 

ご自身が加入する保険については

「良いと言ってるから」ではなく

どんな内容なのかきちんと理解した上

加入してほしいなと思います。

 

 

保険を見直しする前に知っておきたいこと

会社にお勤めの方であれば

会社で加入できる保険や制度がないか

まずは、確認してみてくださいね。

 

 

お客様の中には

「パンフレットがあったかも!」

「そういや、夫が説明を受けたとか言ってたような…」

確認してもらうと…。

 

 

・とても良い、財形制度

・内容が安くて充実している収入保障

・3年で100%を超える積立 など

 

があった方もいます。

 

 

仕事や家事、育児に追われて

どうしても見落としがちですが

 

良いものを利用できるのに

知らないままなんてもったいない!

 

 

「言われるがまま学資に加入」

「低解約返戻金型に加入」

「教育費の為にドル建て保険に加入」

 

どれも一概に

「間違い」とも「正解」とも言えません。

 

 

何をどんな目的で加入するのか。

 

老後資金?

留学費用?

教育費はいつ必要なの?

公立、私立?

子どもの人数

現在の貯金額

貯金が得意 or 苦手

 

によっても違ってきます。

 

 

*お客様の想いをしっかりお伺いできる

*会社の制度が良いものであれば、そちらをお勧めできる

 

というのは

独立系ファイナンシャルプランナー

メリットかなと思います。

 

 

 

全てがそうではありませんし

もちろん、担当される

FPさんによって違うと思いますが。

 

【無料の見直し】

手数料で、利益を出さなくてはいけない

 

【有料の見直し】

相談業務で、利益を出さなくてはいけない

 

ということは覚えておきたいですね。