投資を始めたいけれど、よく分からなくて怖い。
なかなか始められない…。
そんな方も多いのではないかと思います。
投資初心者にオススメなのは、つみたてNISAで投資すること。
↓
ドルコスト平均法ってどうなの?
まずは基礎知識をつけたい!という方は、
弊社メニュー「投資の基礎レッスン」がおすすめです♪
☟
投資基礎レッスン 16,500円(税込) 投資信託とは?NISAとは? 基礎知識をつけていただく為のレッスンです。 口座開設や買付設定など、レッスンから1か月の間 LINE@でサポートさせていただきます。 「はじめてで不安、どこを見て選んだらいいのか分からない」 「我が家にあった買付設定までのお手伝いをしてほしい」 という方のお手伝いを目的としております。 |
投資の基礎知識はなんとなく分かった。
そして
まずは口座開設をしないと始まらない!ということで、
楽天証券の口座開設をしてみました☺
皆さんのご参考になれれば…♪
まずは、楽天証券のホームページへ行き
”口座開設はコチラ”というところから入ります♪
☟個人情報の入力と、口座の種類などを選んでいきます
納税方法 3つの中から選びます。
○確定申告不要(特定口座を開設する・源泉徴収票あり)
○簡易確定申告をする(特定口座を開設する・源泉徴収票なし)
○通常確定申告をする(特定口座を開設しない)
初心者の方は、どれを選んでいいのか分からないですよね。
要するに、特定口座を開設するか?しないか?を選びます。
そもそも”特定口座”って何?
という方のために、証券会社の口座について軽く説明しますね☺
まず、証券会社の口座は、種類が3つあります。
①「一般口座」→ 口座開設の際、必ずもつことになる口座。
②「特定口座」→ 証券会社が税金を計算してくれる口座。
③「NISA口座」、「つみたてNISA口座」→ NISA(少額投資非課税制度)が適用される口座
↑この中で②「特定口座」について、
特定口座も持つ? 持たない?
持つなら、源泉あり? 源泉なし? どっちにする?と聞いています。
源泉ありにすると…
○証券会社が計算、確定申告してくれるので、確定申告しなくてOK
○一般口座や他証券会社の口座と損益を通算できない
源泉なしにすると…
○証券会社が計算してくれ、「年間取引報告書」をもらい、簡易な手続きで確定申告をする。
○一般口座や他証券会社の口座と損益を通算できる
(※ただし、利益が多いと所得が上がる場合もある
= 配偶者控除等の各種所得控除が受けられなくなる場合や
国民健康保険の保険料が高くなる可能性があるのでご注意!!)
NISA口座・つみたてNISA口座は…?
=利益は非課税なので原則として確定申告は不要
一般口座や特定口座「源泉徴収なし」の場合でも、
給与所得者の方は、
証券口座などの利益の合計が20万円以下の場合 → 確定申告は不要☝
初心者の私は、当分はNISA口座のみ利用するつもりですが NISA期間終了後も、確定申告をするのが面倒なので ひとまず ○確定申告不要(特定口座を開設する・源泉徴収票あり)にしておきました🌸
源泉あり から なし へ 源泉なし から あり へ 条件が合えば変更することもできます。
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NISA口座
NISA口座を開設するかどうかを選びます☝
○つみたてNISA
○NISA
○申込まない
初心者の方は、コツコツ投資していくつみたてNISAがオススメ♪
1人の方がNISA口座、つみたてNISA両方持つことはできません。
どちらか1つを選ぶことになります。
↓ 2024年~NISAの仕組みが変わります!
2023年から変わります(NISA・つみたてNISA)
楽天銀行口座
楽天銀行口座を持っていない方は、申し込むことになります☺
iDeCo
iDeCoは60歳まで下ろすことができません。
iDeCoもやりたい!という方は、申し込みましょう。
NISA?iDeCo?どちらがいい?
FX
外国通貨の売買が出来ます。
FXは、為替差益を狙う投資方法です。
よく分からない方は、”申込しない” にしておきましょう。
信用取引
証券会社に預けた資産の約3倍の株式等を売り買いすることが出来ます。
こちらも、よく分からない方は、”申込しない” にしておきましょう。
これで、楽天銀行の申込はできましたね。
あとは本人確認(免許証アップロード等)などを済ませると、
家に楽天証券のカードと、ログインするための書類が届きます♪
↓楽天証券の「よくある質問」はコチラ
https://faq.rakuten-sec.co.jp/
お疲れ様でした~! ここからがスタートですね。
やりながら、学んでいきましょう^^
NISAの日(2/13)
お金を増やす方法!