FP×家計診断士®の家計管理はどうなってる?
公開日 : / 更新日 :
ファイナンシャルプランナーだし
家計管理もちゃんとしてるんでしょ~
と、よく聞かれるみたいなので
スタッフにいろいろと質問してみました。
Q.家計簿はつけてる?
S「アプリでつけています。
1年間つけて収支がわかったので。
月末残高のみの資産簿は記入してるよ~」
N「つけています~ 自社のオーダーメイド家計簿で。(笑)」
K「つけてないです~」
Q.管理方法は?
S「やりくりは、基本カード!
何買ったかもアプリの家計簿で自動仕訳してくれるので楽ちん」
K「キャッシュは袋わけ、あとは、全て口座に分けちゃう」
Q.予算はどうやって決めた?
S「過去の家計簿から無理のない範囲で予算を組みました。」
N「今までの感じをみて~」
K「同じく!」
Q.夫婦のお財布は同じ?
全員「同じ~」
Q.学資保険は加入してる?
S「子どもの人数分加入してます」
N「1人目だけ」
K「かけていません」
Q.教育資金は、他にどうやって貯めてるの?
S「NISA、財形、終身…余ったら老後に回す予定」
N「NISAで貯まっていくことを期待しています~」
K「NISAと、最低限はキャッシュで貯めてます」
Q.クレジットカードは使ってる?
S「楽天ヘビーユーザー。ほかにもマイル用など何枚か」
N「うちのスタッフは、楽天ユーザー率高いですよね」
K「高額なときだけカード使うけど、予算は守るようにしています」
Q.夫婦でお金の話はしますか?
S「月に1回するかしないかかなぁ~ あ、でも
マネーツリーのアプリで同じ残高をみてお互い把握してますよ」
K「2ヶ月に1回位はしていますが、数字でみてもらたいので
Sさんお勧めのマネーツリーにしてから、もっと気軽に話せるように」
N「赤字になったときは、特によく話すかな♪」
Q.貯金額など隠していることはありますか?
S「すべての残高オープン」
N「隠していたけど夫の転職をきっかけに話したらね。
それ以来お金の話ができるようになり、隠さない方が
お互いの向く方向が同じとわかったの!!ほんとよかった」
K「全てオープン」
Q.節約していますか?
S「スーパーはしごは、しないかな。
保険は最低限、買うものは徹底的に調べて比較してから買います」
K「偉いですね~。私は、調べるのもめんどくさいので夫任せ。
節約も苦手ワード。なのでLEDにしたり、
保険は最低限など、放置できることはします」
N「してるとこもあるけど…できないところもあるよね」
Q.ふるさと納税していますか?
全員「しています」
Q.老後資金貯めていますか?
S「お互いの確定拠出年金・10年前に加入した個人年金・老後用の先取貯金」
K「うちは…iDeCoと小規模共済、老後用の先取貯金ぐらいかな」
N「まだ。先に教育資金とマイホーム資金を貯めてます」
Q.赤字が出るときはありますか?
S「月々は足りないときもあります。特別費はボーナス頼み」
K「うちも月だと赤字あります。年間でプラスだったらそれでいいかな~と」
N「ありますよね、うちも。年間で何とかやりくり」
Q.お勧めの管理方法は?
S「めんどくさいのが苦手な方ほど
数ヶ月はしっかり家計簿をつけて先取貯金の仕組みをつくるべき
そうしたら、毎月自動的に貯金はできるし家計も把握できるようになります」
K「家計簿は、誰かのマネではなく
自分にとって使いやすい、やりやすい方法が1番」
N「年間プラスでも、今月はなぜ赤字になったか、と振り返ることは大切」
どうでしょう~。
想像通りでしたか?
意外でしたか?
スタッフもどこにでもいるママです。
仕事に育児に家事。
忙しいのでめんどくさいことなんていや。
最初さえ、きちんとしたら
あとは、ざっくりでいいんです。
最初から
ざっくり家計でいいという話も目にしますが
それは、貯金の仕組みができている家庭だけ。
あとからラクするために
まずはきちんと把握し、整える。
そのあと、ラクしてください。
スタッフは、どこにでもいるママですが
勉強会や、ランチミーティングなどで情報収集
いろんな家計を常に診ていますので
お金、家計のコツ、知識はあります。
弊社のお客様は期間中LINE@にて
マンツーマンでサポートさせていただきます。
子どもの服代が足りない…
会社で年末調整こんな紙渡されたのですが。
今年は配偶者控除したいんですけど。
確定申告って。
その場合ふるさと納税どうしたら…?
子どもの塾代を予算に上げたい…
こんな日常での「お金に困った」で
お客様は、LINE@を活用してくれています。
家計診断や
3ヶ月の家計トレーニングについては
トップのCONTACTからお問合せください。
タグ : FPが勧める管理方法, FPの家計管理, iDeCo, NISA, オーダーメイド家計簿, お勧めの管理方法, お金の相談, つみたてNISA, どうなってるの, ファイナンシャルプランナー, ファイナンシャルプランナーの家計, プロの家計, マイホーム資金, マネーツリー, 保険の見直し, 先取り貯金, 大阪府, 夫婦のお財布, 夫婦の隠し事, 学資保険, 家計のお悩み, 家計のやりくり, 家計の予算, 家計の悩み, 家計管理術, 家計簿, 家計診断士, 小規模共済, 教育資金, 最低保障額, 相談できる場所, 神戸市, 管理方法, 終身保険, 老後資金, 自分にあった家計, 西宮, 財形貯蓄, 貯金の仕組み