金融リテラシーを高める方法！

 

 

↓　金融庁の金融リテラシーマップ

https://www.shiruporuto.jp/public/document/container/literacy/pdf/map.pdf

 

まずは初心者の方向けに

 

 

 

↓こちらの記事では「①家計管理」について少しご紹介しています♪

学校では教えてもらえないマネー教育

 

では、

4つの分野の金融リテラシーをアップさせるには

どうすればいいのか？？

 

具体的なHOW TOから、

そもそも論のお話まで書いていこうと思います。

 

 

まず1つめ☝

①家計管理

 

家計管理については↑の記事と、

家計管理の方法について、これまでにたくさん書いていますので過去記事をご参考ください☺

 

「家計」で検索すると出てきます。

そちらを読んでお勉強してみてください❀

 

②生活設計

 

いわば人生設計ですね♪

自分の人生の収入・支出・ライフイベント（大学入学、留学、住宅購入、結婚など）を

設計し、それに必要な知識を身につける。

 

リテラシーマップを見るとなんだか難しそうな言葉で書かれていますが…。

 

まずは

自分のやりたいことを書き出すことですね✨

そして、それに必要な制度を調べて、手続きなど実際にご自身でしてみましょう。

 

私たちFPですら、膨大な情報量を

頭に入れるだけでは、忘れていってしまいます…

 

お客様とのカウンセリングの中や、自身が生活するうえで

税務署に問い合わせたり、実際に手続きをしたり、そうしていくことで

自然と身についてゆきます^^♪

 

例えば、

子どもを大学に行かせたい　→　受けられる補助、奨学金、学費のおおよその総額を調べる

住宅購入　→　住宅ローン控除、繰上げ返済、変動・固定金利について調べる

お金を増やしたい　→　資産運用について調べる。NISA口座、投資信託、単利複利　など

 

私は調べものが大好きで

得意なのですが、

苦手な方は、調べることが得意な人や先輩ママにに聞いてみる、

通っている学校、お家を買う不動産、FPなど、その分野に詳しい人に聞くのも1つですね。

 

面倒な方は、

ライフプランを受けていただくと、手っ取り早い！

 

③金融知識及び金融経済事情についての

　理解と適切な金融商品の利用選択

 

ここが、なかなか難しいですよね！！

・お金の制度や投資についてはサッパリ！

または、

・なんとなくやっているけど良くわかっていません。

という方も多いのでは？？

 

まずは興味を持つことですね。

・ニュースに注目して聞く

・本、ネットなどで調べてみる

・セミナーへ行く

・日常的に金融に触れる環境に身を置く　など

（↑語学習得と同じですね（笑））

 

信頼できるプロに頼るのも1つです☺

 

④外部の知見の適切な活用

 

保険会社、銀行、不動産などの金融会社についての理解を深め、

FPや税理士などお金のプロに相談することですね。

 

信頼できる人を見つける、見極め力も大事☝

 

生命保険会社のからくり

保険の見直し。有料FPに依頼するといくらかかる？

 

ここまで、具体的な方法についてお話してきました。

 

ですが、正直

方法なんて、今やどこでも情報は手に入れられますよね。

 

大事なのは、金融リテラシーを高めたい！！

と思えるモチベーションですよね。

 

まず1つ。

残念ながら

受け身では、金融リテラシーは上がらない！！

ということです。

当たり前か（笑）

 

父の無知は貧乏を呼び

母の無知は病気を呼ぶ。

 

という名言がありますが

（金融よりは栄養学でよく聞くかな？）

 

知識は誰にも取られない財産です。

 

どうにかしたい！

知りたい！

教えたい！

豊かになりない！

 

そういった動機（インセンティブ）が大事です。

 

強い動機さえあれば

↑上記のHOW TOも、進んで出来ると思います。

 

また、人間は無意識に自分が知りたい情報だけ

耳（頭）に入ってくるようになっているとも言いますよね。

 

アンテナを張っていると

金融、投資関連の情報が自然と入ってきます。

 

私もお金のこともっと知りたい！

と言ったり

行動しているうちに

FPとしてお客様と関わるお仕事をしています❀

不思議ですね☺

 

本当にメンタル・気の持ち方・思い込み

って大きいなぁと思います。

 

誰かにやりなさい。と言われて行う目標達成と

自分がやりたい！と思って行う目標達成では

満足感・幸福感に大きな違いが出ると

ハーバードの心理学の研究でも明かされていました。

 

自己コントロール力・セルフコントロール力が

発揮できたほうが、幸福感もアップするというものですね。

 

そして、

勉強をしたら、とにかく実践！！

実際に自分の手でやってみること。

 

そして失敗してまた学びなおす。

 

その繰り返しかなと思います。

一緒に金融リテラシー高めていきましょうね✨

 

また、投資の本の感想文ブログも上げたいと思います～！

 

 

お楽しみに♪

 

 

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