家計相談事例:5
夫 30代前半(手取り27万)
妻 30代前半(手取り6万)
子 9歳 2歳 2人
「家計管理がどうしてもうまくいかない
貯金が少ないのに増えない。
子どもの習い事を増やしてあげたいが
やっていけるか不安です」と
ご相談に来られました。
~家計トレーニング~
家計診断 ➡ 家計ダイエット3ヶ月 結果
「こうやって、見てもらうと
プラマイゼロぐらいだけど
実際は、毎月足りなくて
貯金をおろすことも多い」
とのことなので
1つ1つを掘り下げて詳しくヒアリング。
このご家庭の場合
家計のやりくり、予算分けというよりは
口座の仕訳や
貯金方法、家計管理方法が
大きなポイントとなりました。
⇒継続のまま
□日用品
お子さんにアレルギーがあるため、多めに予算を。
□保険
見直しもされて、内容を理解。
会社加入の保険もあるのでそのまま。
+追加した費用
◆病院
足りないことが多いのであれば
予算を増やしてみることに。
◆服代
毎月ではないけど…
どこからか、出していたという服代。
予算をつけるなら?ということで
考えてもらいました。
△下がった費用
◇光熱費
1年間の光熱費を一緒に確認。
毎月一定額を口座に入金。
◇食費
いろんな家計管理方法を
試しながら、自分にあったものを
みつけてもらうことに。
ご家族で優先順位や
今後の夢なども話し合ってもらった結果
今は
お子さんの習い事をさせてあげたいのが
1番の願いということだったので
どこであれば、頑張れそうかを
一緒に考えていきました。
奥様のご希望で
「外食を減らし・予算を守る」
食費を見直すことに。
口座の仕訳も同時に行いながら
家計トレーニング3ヶ月間で
最初に比べて、21,000円もプラスに。
自分に合った
家計管理方法が見つかり
とても喜んでいただきました。
念願の
・お子さんにも習い事費用
・先取り貯金
・食費の予備(余れば、奥さまの自由)
新しい項目が仲間入り♪
簡単なようで、難しいのが家計管理。
答えがわからない。
夫に聞いても、「任してるから」
この方は、ヒーローズ会員なので
家計トレーニングは3ヶ月間ですが
(会員は30%OFF)
そのあとも、
LINE@でずっと繋がっています。
時期によっては、
レジャー費や、確定申告のお話。
ふるさと納税、ポイントのような雑談
目標の貯金額までいったあと
他にどんなお金の増やし方があるのか。
お金に関する、いろんなお話をしています。
気になることがあれば
お気軽にお問合せください。
ご家族のこだわりなども
ご家庭によって異なりますので
事例はあくまでもご参考程度にご覧くださいね。